Credit Suisse pod lupą FCA: Zarzuty dotyczące poufnych informacji na WhatsApp

FCA Bada Zarzuty Nieprawidłowości w Credit Suisse Związane z WhatsApp

Londyn, 6 grudnia 2024 r. — Brytyjski Urząd Nadzoru Usług Finansowych (FCA) prowadzi dochodzenie w sprawie zarzutów dotyczących niewłaściwego wykorzystywania prywatnych urządzeń i aplikacji komunikacyjnych przez byłych pracowników Credit Suisse. Dochodzenie koncentruje się na podejrzeniach o udostępnianie poufnych informacji za pomocą platformy WhatsApp, co mogło naruszać obowiązujące przepisy regulacyjne.

Tło Dochodzenia

Jak wynika z dokumentów, które zdobyła agencja Reuters, FCA bada zachowanie pracowników londyńskiego oddziału badawczego Credit Suisse w okresie od połowy 2022 r. do początku 2023 r. Śledztwo rozpoczęło się pod koniec lutego 2023 r., a jego przedmiotem są zarzuty dotyczące komunikacji na urządzeniach prywatnych, która obejmowała wrażliwe informacje o cenach firm notowanych na giełdzie. Dochodzenie prowadzone jest od lutego 2023 r., a we wrześniu 2024 r. regulator nadal poszukiwał dodatkowych dowodów.

Podejrzane Praktyki

Z dokumentów wynika, że niektórzy pracownicy Credit Suisse korzystali z funkcji „znikających wiadomości” w aplikacji WhatsApp, co mogło utrudnić rejestrowanie komunikacji zgodnie z wymogami FCA. Regulator wymaga od instytucji finansowych rejestrowania wszelkiej komunikacji biznesowej, aby zapewnić pełną przejrzystość działań na rynku.

Dodatkowo, latem 2022 r., analitycy Credit Suisse mieli nagrywać rozmowy z kierownictwem czterech spółek giełdowych bez ich zgody. Nagrania te były następnie udostępniane w grupowych czatach WhatsApp, co mogło naruszać zasady dotyczące selektywnego ujawniania informacji. W jednym z przypadków dyrektor spółki ujawnił informacje mające wpływ na rynek podczas okresu zamknięcia przed ogłoszeniem wyników finansowych.

Potencjalne Konsekwencje

Jeśli FCA uzna, że zgromadzone dowody są wystarczające, może wszcząć formalne dochodzenie, które w przypadku potwierdzenia zarzutów mogłoby zakończyć się nałożeniem grzywien na osoby fizyczne i instytucje, a także zakazami zawodowymi dla pracowników sektora finansowego. Regulator ma również możliwość ścigania karnego za poważne naruszenia prawa.

Warto zauważyć, że w 2017 r. FCA ukarała bankiera inwestycyjnego grzywną za podobne nadużycia związane z niewłaściwym wykorzystaniem aplikacji do przesyłania wiadomości. W przeszłości Credit Suisse oraz UBS, który przejął ten bank w 2023 r., zostały ukarane wysokimi grzywnami za nieprzestrzeganie zasad monitorowania komunikacji.

Reakcja Zainteresowanych Stron

Rzecznik UBS, obecnego właściciela Credit Suisse, oświadczył, że firma posiada ścisłe procedury i polityki dotyczące korzystania z komunikacji elektronicznej, a pracownicy otrzymują telefony służbowe, które są monitorowane. UBS zaznaczył, że nie jest świadomy trwającego dochodzenia FCA w tej sprawie.

FCA odmówiła komentarza, a agencja Reuters nie była w stanie ustalić, czy Credit Suisse rejestrował prywatną komunikację swoich pracowników przed przejęciem przez UBS.

Szerszy Kontekst

Zarzuty przeciwko Credit Suisse wpisują się w szersze działania organów regulacyjnych, które od lat zaostrzają przepisy dotyczące przejrzystości i rejestrowania komunikacji w sektorze finansowym. We wrześniu 2024 r. FCA wezwała wiele banków do przekazania danych dotyczących naruszeń związanych z aplikacjami do przesyłania wiadomości, co podkreśla rosnącą uwagę regulatorów na ten obszar.

Wyniki tego dochodzenia mogą mieć istotne konsekwencje dla sektora finansowego i podkreślają konieczność przestrzegania zasad dotyczących komunikacji oraz ochrony informacji poufnych.